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未来的中国财富管理市场上,短线投机将越来越不可持续,取而代之、大行其道的将是长期投资、价值投资、全球资产配置、基于科技的投资,这些才是未来。
在十九大报告中, “新时代”出现了35次。新时代之下的新经济,有两个特征。一个特征是注重质量,不再注重数量。十九大报告,几十年来第一次不再提GDP 具体的目标数字,不再关注数量,而关注质量。另外一个特征就是对于科技创新的强调。未来我们的经济之中,科技的维度越来越高,科技的含量越来越重要。
在过去改革开放的几十年里,有一波努力而幸运的人,通过制造业、外贸、房地产等,创造了巨大的财富,抓住了历史的机遇。在当前这个时间点,要如何抓住新时代的历史机遇,拥抱新经济呢?
对于中国的高净值人士,用母基金的方式拥抱新经济、投资新经济是未来分享新经济成果的最佳方式之一。母基金分散地投资于多支不同的创投、私募股权、房地产、对冲基金等投资基金,投资于科技创新、模式创新,投资于重质不重量的增长。
不过,这个过程需要10年甚至更长的时间才有价值释放的可能,所以投资者的理性认知和准备非常关键。
“新时代”兴起,宜信财富对于财富管理的未来10年,提出五大研判:第一,由固定收益类到权益类;第二,从短期投机到长期投资;第三,从中国到全球;第四,从单一产品投资到资产配置;第五,从一代创富到二代创富。
伴随着财富管理大幕开启,我们提出资产配置黄金三原则,持续引领和改变市场:跨地域国别配置、跨资产类别配置、用母基金的方式超配另类资产,进行长期投资。
面对新时代的市场机遇,什么样的财富管理机构才能够成为高净值客户的终身伙伴?投资能力、国际化能力、科技能力,这三者是一家优秀财富管理机构的基础。
首先,投资能力。对于中国的财富管理机构而言,这是决定性的能力。不能说给客户推荐一只股票、一个短期投机机会的机构就是财富管理机构,真正的财富管理机构必须有强大的投资能力,帮客户做好全球资产配置,能预见未来趋势、未雨绸缪,让客户的资产能长线健康的增长。
第二,国际化能力。国人走出去做世界公民的趋势不可阻挡,国际化并不单纯是走出去到世界各地开设分支机构,更要在进入的每个海外市场深耕、扎根。如何做到?我们创新了一个词叫“glocal”,即“global”和“local”的结合,既要具备当地扎根的能力,有赢在当地的团队与专家,又要有全球一体的文化、战略和布局,打造有效协同的国际化团队和顶级伙伴网络。这样的Glocal 团队和能力使得中国客户真正享受到顶级的全球资产配置服务。立足国际视野,深耕各个市场。
第三,科技能力。科技能为财富管理机构插上翅膀。未来的金融企业必须是将商业模式与科技有机结合,用技术来强化金融逻辑与规律,用IT、数字技术来提高业务效率与精准度。
资产配置是财富管理的核心,面向未来是不变的主题。阶段性的诱惑将会持续出现,地雷也隐伏前路,泡沫可能会再次出现,金融危机也许会再次席卷全球,投资者只有坚守资产配置,长期投资,方能从容穿越惊涛骇浪,享受阳光雨露。
(作者系宜信公司创始人、CEO)
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